这种双轨制的视角——既拥抱自动化和透明性，又对参与者施加控制——成为传统金融在2025年前探索DeFi的主要特征。
机构DeFi试点项目在2023年至2025年间，多家知名机构通过一系列高调试点项目探索去中心化金融（DeFi）的潜力。摩根大通（JPMorgan）的Onyx平台与其他银行及监管机构合作，参与了由新加坡金融管理局（MAS）主导的“守护者计划”（Project Guardian），在公共区块链上完成了代币化债券交易和外汇互换，通过智能合约实现了即时的原子结算。
这些实验表明，即使是无许可协议（如Aave和Uniswap，经过KYC合规性修改后），在适当的安全措施下也能被受监管的实体利用。资产管理巨头贝莱德（BlackRock）在2023年底推出了“贝莱德美元数字流动性基金”（BlackRock USD Digital Liquidity Fund，简称BUIDL），将美国国债货币市场基金代币化。
通过Securitize平台分发给合格投资者，BUIDL为机构提供了一种在以太坊网络上持有代币化收益资产的合规方式，这表明传统金融对公共区块链的接受度在中介机构确保合规性的前提下正在提升。
其他例子还包括高盛（Goldman Sachs）的数字资产平台（DAP），该平台发行了代币化债券并促进了数字回购交易，以及汇丰银行（HSBC）使用Finality区块链平台进行外汇结算。
这些举措反映了“边学边做”的策略——大型机构通过对支付、借贷和交易等核心活动的有限范围试验，评估DeFi技术在速度和效率上的潜在优势。
风投支持的基础设施建设一个强大的加密基础设施生态系统正在形成，这些企业通常获得风险投资和传统金融机构的支持，以连接传统金融（TradFi）与DeFi。托管和安全服务提供商如Fireblocks、Anchorage和Copper筹集了大量资金，开发“机构级”平台，用于存储和交易数字资产（包括安全访问DeFi协议的工具）。
合规技术公司如Chainalysis和TRM Labs则提供交易监控和分析，使银行在与公共区块链交互时能够满足反洗钱（AML）要求。此外，经纪商和金融科技初创公司正在简化DeFi的复杂性，为机构提供友好的使用界面。
例如，加密货币主经纪商（crypto prime brokers）现在可以作为服务提供收益农业（yield farming）或流动性池的访问权限，同时将技术操作部分处理在链外。这种由风投推动的钱包、API、身份解决方案和风险管理层的建设，正在逐步解决传统金融进入DeFi的操作障碍，为未来更深层次的融合铺平道路。
到2025年，去中心化交易所（DEX）和借贷平台已经开始整合机构门户，确保交易对手身份经过验证。
总体而言，传统金融（TradFi）对DeFi的看法发生了深刻变化：DeFi不再被视为需要避开的“狂野西部”，而是可以在合规框架内谨慎利用的金融创新集合。大型银行正在以一种受控的方式成为DeFi的早期采用者，认识到忽视DeFi的增长可能意味着在金融下一次变革中落后于人。