2022 年 12 月，Frax Finance 创始人 Sam Kazemian 在与摩根大通进行过业务沟通后，也曾反应：「尽管涉嫌操作尚未得到证实，但加密行业参与者在确保银行服务安全方面面临诸多挑战。」
具体而言，银行的「拒绝服务」行为往往没有明确原因，但造成的后果却往往极为严重，受影响的企业轻则无法开设银行账户，重则资金转账受限，更有甚者因此面临生存危机。在现代金融体系无法回避的银行业面前，无论是公司还是个人都如同一只蝼蚁一样，无力反抗其强硬的金融霸权。
值得一提的是，这一行动也为特朗普的上台埋下了伏笔——据 a16z 创始人 Marc Andreessen 表示：「这就是我们最终支持特朗普的原因。我们不能生活在一个一家完全合法的公司因不正当的监管程序而受到美国政府制裁的世界。」
今年 3 月 7 日，特朗普在白宫加密峰会上曾公开表示，他将终结 Operation Chokepoint 2.0 对加密行业的打击，算是为曾经拜登政府时期的「金融迫害」阶段性地画上了一个句号。
小摩的盘外招：用数据生意绕过《美国消费者金融保护法》此次 Gemini 与小摩纷争的另一焦点，则在于 Gemini 联合创始人 Tyler Winklevoss 提及的《消费者金融保护法》。
2024 年，基于美国国会于 2010 年颁布的一项休眠法律权力，美国消费者金融保护局 （CFPB）发布了《个人金融数据权利最终规则》，该规则要求金融机构、信用卡发行商和其他金融提供商在消费者要求下解锁个人财务数据并将其免费转移给另一家服务提供商，确保消费者能够访问和共享与银行账户、信用卡、移动钱包、支付应用程序和其他金融产品相关的数据（包括访问或授权第三方访问交易信息、账户余额信息、启动付款所需的信息、即将支付的账单信息和基本账户验证信息等）。且其中明确提到：「金融服务提供商必须免费提供这些信息。」
此举本意旨在通过促进竞争和消费者选择，降低贷款费用并改善支付、信贷和银行市场的客户服务，但客观上促使加密货币交易所等平台拥有免费访问用户银行数据等信息，而现在，小摩给出的解法是，「想要用户数据？可以，拿钱来换！」
华尔街日报此前发文
另外一边，身为既得利益者集团的一员，银行家们还在为起诉美国消费者金融保护局（CFPB）而努力，希望借此废除上文的「开放银行规则」，终结开放银行时代，侧面遏制加密货币平台的发展。
毫无疑问，这不是美国银行业第一次也不会是最后一次对加密货币行业展露恶意——近日，美国银行家协会及其他银行和信用合作社行业组织联名要求美国货币审计体办公室（OCC）暂停审核 Circle、Ripple 和 Fidelity Digital Assets 等加密公司的银行许可证申请，理由是「认为这些申请缺乏透明度，无法满足公众审查标准，对银行体系构成了严重的法律风险」。