第六，新加坡对“表面合规”接受度高。部分银行、信托、家办服务机构，对客户只要形式合规（如提供身份、收入来源说明），往往不会深究实质性问题。这就让一些“伪高净值”或者“假家办”混入其中。
此外，跨国执法协作难度大。许多骗子并不在新加坡实施诈骗行为，而是将“脏钱”转入新加坡。由于诈骗行为发生地与资金停留地分离，新加坡执法机构往往需要其他国家的配合，效率不一，导致一些骗子能“逍遥法外”。
而随着新加坡接受数字交易和无现金支付，诈骗者正在调整他们的策略，以数字钱包和在线平台为目标，导致网络钓鱼和恶意软件诈骗增加。
是“避风港”，也是“战场”过去五十年来，新加坡凭借其全球和区域枢纽战略蓬勃发展。然而，随着东南亚面临日益严重的跨国犯罪问题，来自非法资金流动的挑战也日益严峻。
骗子扎堆新加坡，并非因为新加坡“纵容”，而是其高度发达、自由且金融制度成熟的体制本身，给了“有心人”打擦边球的机会。而受到严格审查的政策包括家办计划和一个鲜为人知的漏洞，该漏洞帮助可以帮助人“犯罪”。
对该地区的许多犯罪分子和腐败分子来说，新加坡是完美的“逃亡之地”：一个大型金融中心，不法分子可以通过它进入全球金融体系，将黑钱转移到世界各地——或者在新加坡当局的眼皮底下，通过可疑的房地产交易将其藏匿起来。
抛开声望不谈，新加坡蓬勃发展的银行业不仅可以促进就业、当地经济以及房地产价值的提升。但合规性也是一个令人头疼的问题。
继2022-2023年重大洗钱案之后，新加坡加强了反洗钱法规。然而，必须在监管与金融公司经营自由之间取得平衡——对于一个在全球和地区都具有影响力的贸易城市来说，这是一个艰难的平衡。
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